Любой хороший продавец дебетовых карт заинтересован в том, чтобы его клиент не потерял свои деньги.
А эти несложные правила застрахуют вас от кражи денег с карты, блоков карт самим банком и других проблем, которые могут возникнуть при работе с дебетовыми картами, оформлеными на третьих лиц.
ВСЕГДА выполняйте эти правила для безопасности ваших средств и моего спокойствия.
Благодарю за понимание!

I. ПРОВЕРКА ВАШЕГО КОМПЛЕКТА КАРТ.

Стандартный комплект карт включает:
Карта,
Привязанная к ней Сим-карта,
Скан(анкета) дропа,
Договор банковского обслуживания,
Прилегающая информация (пин-код, кодовое слово, логин и пароль интернет банка).

Как надо проверять карту:

- визуально (наличие всего необходимо, чтобы данные везде совпадали)
- через банкомат
- через интернет-банк
- звонком в службу технической поддержки

1. Другие карты.
Если вы в интернет банке видите другие, не переданные вам карты, вы их блокируете. Если вас это не устраивает, вы всегда можете обменять карту на другую. При контрольном звонке в банк лучше узнать, есть ли у дропа другие карты в этом банке, не все интернет-банки это отображают.

2. Кредиты.
Задолженности везде отображаются по-разному, во многих интернет-банках вы не увидите наличие долгов, особенно действующих кредитов с регулярным списанием. Но как ваши деньги упадут на карту, кредитные долги или регулярные списания будут взяты банком. Информацию по кредитам необходимо уточнить при контрольном звонке в техническую поддержку кредитной организации.

3. СМС уведомления на 3-и номера.
Это лучше всего проверять звонком в банк. Игнорировав этот пункт, вы можете допустить ситуацию, когда о поступлении ваших средств СМС-уведомление получит настоящий владелец карты и тогда ему останется только позвонить в банк, заблокировать карту и придти в отделение, чтобы получить деньги.

4. Работоспособность карты.
Это почти всегда видно в интернет-банке, при звонке в техническую поддержку вы можете задать простой и понятный вопрос: с моей картой все хорошо, я могу принимать и снимать с нее средства? Да и банкомат обычно не возвращает заблокированные карты.

Помните, что если вы сегодня все проверили и все работало, это не гарантирует, что и завтра, когда вы воспользуетесь картой, все будет работать.
Проверяйте перед каждым использованием, не жалейте времени и не теряйте внимательность.

И, Боже вас упаси, хранить на карте свои деньги, снимать деньги с нее надо максимально быстро.
Карты для хранения бывают и вы можете их приобрести, но их цена будет значительно выше.

II. РАБОТА С ИНТЕРНЕТ БАНКОМ:

1.Не проверяйте никогда и ни при каких условиях с одного ip аккаунты разных лиц, тем более если они из разных регионов (стран).

2.Если операция не проходит, не пытайтесь обновить страницу, просто выйдите и войдите, по новой запросив новый код подтверждения.

3.Не меняйте часто ip адреса раз в месяц, не чаще.

4.Характер операций должен носить некий экономический смысл (пополнение счета другу ,перевод родственнику ,оплата услуг ).

5.Старайтесь не загружать аккаунт сразу под лимит вывода предварительно по гоняйте мелкие суммы 50-100 долларов.

6.Обратитесь в службу поддержки с парой глупых вопросов на которые можно элементарно ответить.

7.Не делайте платежи ровными суммами, к примеру, если надо загнать 10-ку грина лучше раздробить на 4654 доллара и 5643 доллара.

8.Делайте перерывы между операциями, например, работает акк пару дней потом пару дней операции не проводите.

9.Сразу не загоняйте крупные суммы одному получателю начните с 50-70 долларов и каждый раз увеличивайте платеж, таким образом создадите некую стабильную платежную историю, которая будет выглядеть правдоподобно.

III. РАБОТА С ATM БАНКОМАТАМИ.

1. Ни при каких условиях сразу в одном банкомате не снимайте весь лимит карты, подождите пару часов и доснимайте в другом. Лучше если будет 4-5 снятий в течение нескольких дней.

2. Ни при каких условиях не используйте несколько карт в одном банкомате, данные группируются, а потом анализируются когда ночью в одном банкомате налятся карты разных людей думаю понятно, что это выглядит странно. Лучше дойдите до другого и там снимите, желательно перед съемом посмотреть маршрут, по которому поедете распечатав к примеру с яндекс карты или еще откуда.

3. Если ездите на машине она должна быть минимум за 200-300 метров от банкомата.

4. Скрывайте внешность летом весной худи- ниндзя, зимой арафатка или лыжная маска, шапка, очки, кепка, грим. Одевайтесь неприметно.

5. Если банкомат с первого раза отказался обрабатывать карту и при этом ее не "сожрал" забирайте карту и уходите.

6. Никогда не при каких условиях не подбегайте к банкомату, равно как и не отбегайте от него, спокойно подходите и спокойно уходите.

7. Не нальте за раз больше 3-4 карт ( даже в разных банкоматах, но в одном регионе) опять таки сработает аналог фрод монитор и поставит ваши акки на мониторинг.

8. Иногда что то покупайте по карте по безналу, к примеру в интернете ( покупки не большие), пополняйте мобильник или что то похожее, не должно быть по карте операций типа ATM-ATM-ATM-ATM-ATM, лучше ATM-shop-shop-ATM-shop-shop-atm.