Рассмотрим еще одну схему работы.

Среди операторов электронных денег есть несколько систем, которые либо были банковскими структурами и до выхода 161-ФЗ:

QIWI
Cyberplat
Рапида

Либо имели собственный банк, либо срочно приобрели существующий: Webmoney Transfer

Либо срочно продались: ЯД стал НКО, но при этом уступил долю Сберу

Либо ушли под покрышку действующих банков: Telemoney, IntellectMoney

Некоторые из них априори, на основании банковской лицензии, имеют право на кассовое обслуживание, но при этом его не производят. Но зато либо допускают транзит на ваши карты, эмитированнные в других банках, либо выпускают собственные или кобрендинговые - как QIWI, Webmoney, ЯД.

Естественно, заливка на эти карты - это тоже вариант схемы. Но вариант довольно палевный, так как и лимиты очень низкие, и палево слишком очевидно.

Зато куда как лучше обстоят дела с системами денежных переводов, которые предлагают то же самое, но в рамках своего понимания "транзита".

Рассмотрим, например, "Контакт".

В Контакте у вас появляется возможность не только делать переводы физикам, но и используя их программу на своем компьютере, заливать деньги ка карты сторонних банков.

В чем фишка - этот сервис предполагает, что к вам в кассу пришел некий жаждущий перевести деньги куда то человек. Заплатил вам в кассе наличные, а вы открыли программу и оформили ему перевод на карту.

При этом вы, естественно, и заполняете поля - отправитель, получатель. И именно от вас зависит, кого указать отправителем денег.

Если касса работает по "белой", там все понятно - отправилем вы укажете данные обратившегося человека. А если не по белой, канал используется для обнала и никакого отправителя нет ?

Тогда вы просто кладете перед собой список карт, на который надо залить деньги. В списке у вас не только реквизиты, но и ФИО получателя, например, Смирнова Екатерина Владимировна.

Открываете форму отправки на карту и пишете отправителя: Смирнов Сергей Владимирович, 150 000 рублей, отправить.

Деньги придут в соответствии с политикой зачисления денег на карты счета банком-получателем. Но что увидит легализатор ? Он увидит, что на карту Смирновой Екатерины Владимировны пришел частный перевод от ее брата, Смирнова Сергея Владимировича.

Также у вас появляется уникальная возможность отправлять деньги от "мамы", от "папы", от "сестры" и прочее, прочее, прочее.

Максимальный лимит на карту - 350 000 за один раз, но практика показывает, что больше 200 000 - отправлять вредно для нервов и в целом бизнеса, так как попадает на контроль легализаторов.

На этом тему хайтека хотел бы закончить и перейти к следующему вопросу: практические опасности, возникающие при использовании тех или иных видов и (или) способов обналички.

Если у вас есть вопросы по первой теме - пожалуйста, задавайте. Если ответ на вопрос может быть с вашей точки зрения полезен другим читателям - задавайте здесь. Если он, с вашей точки зрения, вряд ли кому либо кроме вас может быть полезен - задавайте в ЛС.

Новый материал начну писать уже не здесь, а в следующем сообщении.

Я приношу извинения читателям из регионов, что ряд описанных здесь опасностей, увы, касается только Москвы. К счастью, это справедливо только в части практической работ инкассаторов в городе. Все остальные опасности, которые я опишу в данном материале - актуальны для всех регионов РФ.

Не буду писать про очевидные вещи, или известные прописные истины типа "экономика должна быть экономной", "масло масляное", или "соблюдайте осторожность". И своего времени жалко, и пользы оно читателям не принесет. Пишу только о практической стороне опасности, фактах, примерах и случаях, ИМЕВШИХ МЕСТО БЫТЬ.

Для начала хотелось бы коснуться вопроса практических опасностей "фатального типа", то есть таких, которые влекут за собой угрозу для жизни, безопасности или свободы. То есть начнем с инкассации.

Все знают, что работа инкассатора "и опасна и трудна", и что в любой момент может случиться всякое. Но далеко не всем известно то, что многих проблем можно избежать или успешно их предотвращать, если просто использовать аналитику проблем.

Так, основная жизнь в Москве для обнальщиков-инкассаторов начинается обычно к вечеру или не сильно поздней ночью. Оно и понятно, спадают пробки, уменьшаются очереди у банкоматов, в отделениях уходят домой сотрудники, город затихает. А инкассаторы выезжают на маршрут.

А одновременно с ними на свой маршрут выезжают и охотники за легкой добычей - менты, бандиты, отморозки. Отморозки - это такая отдельная категория двуногих существ. Язык не поворачивается назвать их людьми, их нельзя даже приравнять к бандитам. Это просто отдельная такая категория, но категория очень опасная.

Москва - огромный мегаполис, банкоматов на каждом углу пруд пруди, и казалось бы - вот она, безраздельная свобода творчества. Увы, это далеко не так. Весь город практически разделен на части, контролируемые теми или иными группами охотников за легкой добычей. Постараюсь описать известные:

Район Якиманки, Зубовского проспекта и Ленинского проспекта до примерно дома № 18 контролируется довольно мерзким экипажем местного УВД, катающимся по городу на служебной машине далеко не с целью поиска преступников, а исключительно для пополнения своего бумажника. Это небезызвестный экипаж 13-13. Такой номер у них фигурируем в качестве номера экипажа.

Особенно они любят банкоматы сбера и ВТБ24, расположенные на Ленинском проспекте в сторону центра справа, между огромным зданием Раффайзен банка и метро "Октябрьская".

Когда то этот экипаж был вполне вменяем, он брал не больше 5-10 тыр. за отсуствие проблем. Потом цены росли, росли, дошли до 60 000, а в особо запущенных случаях - до 100 000.

На беду московских обнальщиков, однажды прозошло событие, которые кардинально изменило этот расклад. Экипаж 13-13 у банкомата "Авангарда" в сторону Якиманки "повязал" инкассаторов, снимающих деньги в интересах некоего довольно крупного криминального авторитета.

Авторитет лично приехал на разборку, и не долго думая, ментов "купил". Он им установил зарплату в 1 000 000 в месяц за то, чтобы они из охотников превратились в его охранников инкассаторов, и в дальнейшем не хлопали их у банкомата, а наоборот - обеспечивали их безопасность на всей территории их отделения.

Менты заценили подарок судьбы, и впредь всех задержанных инкассаторов (кроме вышеописанных) стали разводить....на 1 млн за каждый раз отпускания на свободу

Торг в данном случае уместен, можно доторговаться и снизить аппатиты примерно до 300-350 тыр, если повезет, но лучше - не работайте на территории экипажа 13-13, не потеряете денег.

Эти менты - профессионалы, давно занимающиеся отлавливанием инкассаторов, у них нет никаких моральных принципов - однажды они запросили выкуп, сторговались за 300 000, а когда курьер привез эти деньги - они...арестовали и его. На радость ментов - у курьера были с собой в багажнике карты. И еще за 300 000 пришлось выкупать курьера.

Избегайте Якиманку-Ленинский проспект до дома 18 в сторону области.

Старайтесь не работать без необходимости на Комсомольской и в районе 3 вокзалов. Там обнальщиков отлавливают местные менты, которые вообще не берут денег, а честно везут задержанных в отделение. Задержанные сдаются операм, которые, впрочем, вполне адекватны.

Цена свободы - от 200 000 рублей, НО только в одном случае: Инкассаторы с момента задержания должны быть вежливы, демонстрировать свое уважение, разговаривать с операми без малейших истеричных ноток, НИКОГДА в этом отделении нельзя говорить - да ща тут приедут генерал к вам, и вам пипец. Или - да мой босс вас всех тут....

Эти менты легко идут на встречу адекватным людям, но при таком подходе - они идут на принцип, решение вопроса будет в итоге не менее 2-3 млн. рублей.

Если говорить о честных ментах - то не стоит и снимать деньги в районе Ломоносовского проспекта, Ленинского проспекта в районе домов 76-84, а если вас там накрыли, ЛЮБОЙ ЦЕНОЙ договаривайтесь с экипажем. Если договорится с экипажем вы не сможете и дело дойдет до отделения - могу только искренне посочувствовать, 99,9% процента, что дело будет доведено до суда. Мизернейший процент - если удасться решить вопрос. Рулит там реально не начальник отделения, а Зам. начальника отдела уголовного розыска. Если и идти - то к нему. Только помните - он не коррумпирован, ему нельзя просто так принести конверт, пойдете следом за задержанными инкассаторами сразу.

В сторону области по Ленинскому проспекту есть такой отрезок, начинающийся после клуба "Фаворит" и заканчивающийся в районе дома № 95 по Ленинскому проспекту. Там работают опера, зарабатывающие таким леваком себе на жизнь.

Очень важно, если вас задержали, попросить показать удостоверение личности и понять, кто, собственно, задержал. Так как от отдела и должности зависит цена вопроса.

Так, откуп от оперов на этой территории стоит 200-250 тыр на месте.

Работают они там редко - не более 2-3 раз в месяц, видно просто зарплаты не хватает

Однако, будьте внимательны ! У домов №№ 95-93-91-89 работают мошенники с поддельными корочками УВД. Их цена откупа - 1 500 000. Их можно вычислить по цене

У Промсвязьбанка на "Октябрьской" и возле дома на Профсоюзной, 4 работают бандиты, имеющие сообщников.

Логика работы такая - рядом есть торговые объекты, которым доплачивается за оперативную информацию. Вы подъехали, снимаете деньги. Сообщники звонят куда надо. Дальше, я думаю, описывать бессмысленно, это не менты, потеряете вы все.

У Профсоюзной, 4 сообщником является охранник магазина. У Октябрьской - продавец цветов в палатке.

По поводу Октябрьской - был забавный момент, однажды понадобилось срочно снять деньги, их нервно ждал клиент, все вокруг - пусто, банкоматы без денег. Пришлось ехать на Октябрьскую. На съем пошел один инкассатор, а второй...отправился интересоваться товаром к этому продавцу. Надо было видеть его морду... Руки тянутся к мобильнику, а позвонить то - не судьба... Обошлось без эксцессов на тот раз.

Не рекомендую снимать деньги на всей огромной улице Новослободской, хотя она такая сладкая, что не снимать там - это огромнейший соблазн. Вся улица - под контролем ментов с Белорусской, но если вас там все таки взяли - цена вопроса начнется примерно с 1 500 000, но может снизиться до 150 - 200 тыр если вы предложите расчет не сразу, а ежемесячную плату в размере 150 000 с вас за использование улицы. На это они идут.

Охотники за добычей в лице сотрудников местного отделения пасут обнальщиков и на Житной возле банкомата "Промсвязьбанка". К счастью, не хамло - 60 000 проблему решает.

Ну и наконец, полные отморозки работают возле банкоматов Сити-банка и Росбанка в районе Профсоюзки, Ленинского. Эти - просто сразу стреляют из травмата в лицо. Не русские, из СНГ, откуда то с Кавказа.

У них есть сообщик, обычно ездит на семерке красного цвета, он стоит у обочины и ждет обнальщиков. При их появлении - звонит. Сейчас за ними активно гоняются менты, думаю, накроют. Однако пока - их не поймали, а случаев нападения на их счету - только мне известно 4, сколько же реально - одному богу ведомо.

Там же недалеко - Уралсиб. Банкомат - возле арки. Если при подходе к арке, увидите в ней черненький старенький мерс - не подходите к ящику, это не отморозки, но грабители.

Допустим, вы занимаетесь небольшой по объемам обналичкой.

Для того, чтобы ей заняться по такой схеме, нужно провести некоторые предварительные "настройки":

1. Определиться с удобной для вас технической компанией, с популярными или максимально широкими ОКВЭДами, со счетом в банке, куда вы будете принимать заливы от клиентов. Туда к вам будут в дальнейшем приходить безналичные деньги от клиентов типа за оборудование, компьютеры и прочее....

2. Определившись с этой компанией, вам нужно от ее имени выйти на тот же "Мигом" и сказать, что вы якобы имеете с десяток терминалов оплаты и пару касс для приема платежей, и хотите стать их агентом.

Не комплексуйте, что название вашей технической компании "Спецтрансбурвод", а терминалы вы только в соседних магазинах видели, а что такое касса - не знаете и вообще. Они то знают, что такое терминалы и кассы

При получении информации от них о готовности предоставить вам права агента, вы можете и открыть быстренько кассу, которую можно было продемонстрировать проверяющему. Не такая это проблема - я кассы, бывало, и за 4-5 часов под ключ с нуля создавал

Если регион - скорее всего и не проверят и не приедут, а поверят на слово, что у вас есть эта пара касс.

Итогом второго пункта настройки является налиие у вас с ними договора + установленное и готовое к работе ПО для приема денежных переводов.

На этом предварительная подготовка завершена. Начинается работа.

Вашему клиенту вы даете реквизиты вашей технической компании, на которые он отправит вам свой безнал. Ваша задача - выдать ему нал, то есть провести обналичку его средств.

Для этого все его поступившие к вам средства вы отправляете в "Мигом" в качестве депозита за будущие переводы.

В "Мигоме" у вас эти деньги отобразятся в программе и станут доступными для расходования.

Например, клиент Вам отправил 550 000 рублей. Вы все эти деньги перевели в Мигом. В "Мигом" у вас отобразится в программе 550 000 для расхода.

Дальше в это программе вы жмете кнопку "Создать денежный перевод" и заполняете форму отправки перевода.

Например, пишите, что некий из головы вами только придуманный Иванов Иван Иванович перевел деньги вам - Петрову Петру Петровичу.

После заполнения формы и подтверждения, вам будет напечатан номер перевода, баланс ваш станет пустым, а вы получаете право пойти в любой банк в вашем городе, поддерживающий выдачу переводов, назвать номер перевода, предъявить паспорт и получить наличку.

Теперь попробуйте дополнить эту схему дропами, знакомыми, и так далее.

Если клиент, отправлявший вам безнал, просит документы - оформляете эти документы от вашей технической компании.

Если ваш банк, с которого вы отправляли деньги в "Мигом" спрашивает - что это за сделка, то предоставляете им договор с "Мигом", что вы их агент. Увидев, что вы - агент, претензии у банка растворяться не возникнув.

Чем больше сумма отправленного вами и полученного вами же перевода, тем меньше процент спишет "Мигом".

В приведенном мною примере ваши потери составят 0,6% от 550 000.

Автор Night Flight